03/12/2022
重温，被老千骗钱后该怎么做。
也别只会与老千隔空对骂咒骂而已。
By T
近来无论圈内还是圈外都面对着各种各样诈骗的肆虐，在此T先生百忙中大概整理些资料以让大家了解如何面对与预防各种诈骗，请仔细阅读。
一旦不幸遇到诈骗案，可以向以下这几个机构举报：
马来西亚皇家警察 (PDRM)：如果怀疑自己或认识的人被骗，你首先要做的就是前往附近的任何警局做投报。报案记录将被传送至商业罪案调查科 (CCID)。此外，你也可以致电 +603 2610 1559 / +603 2610 1599 与CCID的诈骗应对中心联系。
大马皇家警察的商业罪案调查组（CCID）推出热线，让民众通过WhatsApp和SMS提供商业罪案情报、掌握案件调查进展和核实商业罪案的消息。
大马皇家警察商业罪案调查组的热线为013-2111222。这个热线的服务时间为每天早上8点至凌晨12点。还有，这个热线只能发送手机简讯和WhatsApp，这个热线不支援语音拨电。
若接获诈骗电话，或是网购诈骗案等相关商业罪案，可透过短讯或Whatsapp发送举报讯息至警方热线（013-211 1222），警方会在最快的时间内给予回复。
马来西亚国家银行 (Bank Negara Malaysia)：如果有任何关于金融诈骗或欺诈的疑问和投诉，可以使用BNM的"https://telelink.bnm.gov.my/"填写表格投报或者是拨打 1-300-88-5465 与国行作出投诉。
马来西亚证券监督委员会 (Suruhanjaya Sekuriti Malaysia)：如果你遇到任何有关投资诈骗的案件，可以发送电子邮件至 [email protected] 或致电 +603 6204 8999 作出投诉。
马来西亚股票交易所 (Bursa Malaysia)：如果你怀疑自己遇到冒充银行职员/当局人员的事件，或遇上了投资骗局，可发送电子邮件至 [email protected] 或致电 +603 2732 0067。
马来西亚贸消部 (KPDNHEP)：如果对商品或服务的价格和质量有任何不满，可以点击此"https://e-aduan.kpdnhep.gov.my/kepenggunaan"填写投诉表格、发送电子邮件至 [email protected]、或WhatsApp +6019 279 4317。
通讯及多媒体委员会(MCMC): 若发现了各种诈骗讯息等，可以直接向MCMC投报,网址为 [email protected]" rel="ugc" target="_blank">https://aduan.skmm.gov.my，电邮为[email protected] ,Whatsapp至016-220 6262。
马来西亚消费者协会联合会 (FOMCA)：如果有任何商品或消费上的不满，请通过FOMCA属下的全国消费者投诉中心 (NCCC) 的"http://www.nccc.org.my/v2/" e-Aduan门户网站或致电+603 7803 6000 / +603 7805 0009 提出投诉。
同时，大家也可以直接向大马网络消费者协会（MCCA）作出投诉：投诉链接：https://www.cyberconsumer.my/aduan/ ；投诉热线：+601115000008 或 +60105444400 。
马来西亚几种常见的诈骗手法：
1. 冒充银行或其他执法机构的人员
犯罪集团通常会冒充某银行或机构(警察局或内陆税收局等等)的人员来引诱受害者浏览一个与银行或政府官方网站非常相似的虚假网站，以获取受害者的用户名和密码后火速转账盗走。不仅如此，这些假冒职员有时候还会告知受害者涉及洗黑钱或其他犯罪活动，要求受害者把所有银行户口的钱汇入指定户口作为“调查用途”，但是受害者一旦汇了款后就会联络不上对方了
2. 贷款诈骗
当我们很急需要钱的时候，我们都会通过不同的管道来筹钱，如果刚好这时候你在社交媒体看到一个贷款公司或假银行的低利率又快速批准的贷款广告，相信这时候很多人都会被这类型的广告给诱惑而主动联络有关负责人。不过，当你想要借贷的时候，对方通常都会借口要求你先支付头期、保险、律师费等等的费用才能获得贷款。如果这时候你依照指示付款给这些老千，那你基本上是中了这些骗子的圈套，而且也不会获得任何真的贷款。
3. 钱驴
许多人为了赚快钱，都会在不知情的情况下将银行户口或者是提款卡售卖或出租给诈骗集团。这些集团会利用这些受害者的户口或提款卡来作为转账的用途以进行非法勾当，包括线上诈骗。如果警察追查到户口或提款卡是属于你的，那你还有可能被调查或或提控，一旦罪成需要面对监禁或罚款。
4. 高回报的投资计划
诈骗者通常会以“零风险，高回报”的投资计划来引诱受害者把钱拿来出交给他们投资。这些不法集团都会声称只要参与该投资计划，就能够在几个月内获得高达100%至400%的超高回酬率。此外，他们也会骗说只要以非常小的数额就能参与该计划获得高回酬，但是一旦你把钱放进去后，他们就会借口要你投放更多资金进来才可以把利润提取出去，趁机骗取更多你的钱财。要知道，世界上是没有任何一项投资计划是可以保证绝对不亏的风险存在，如果有人向你推荐此类型的计划，那你就需要当心了。
各种桥段例子：
欺诈桥段1：爱情包裹
陷阱：寄了包裹给你，里面有贵重物品你必须先付税。
手段：你会接到来自“海关”的来电，来自海外“爱人”的关心你收到了没，只要缴付税务和相关手续费后，就“可以”成功过海关，并收到这份裹着爱情糖衣的邪恶包裹。
后果：当汇出了最后一笔汇款，并通知对方没钱了，你的爱人就会永远离开了你，而这份裹着爱情糖衣的包裹，至死你都不会收到。
欺诈桥段2：法庭刑事案件
陷阱：“你驾车撞死了人，撞后逃被拍下照片”，“你儿子犯了案，现在在警察局”
手段：你会接到来自法庭的电话，告诉你涉及一宗刑事案件，并且会转线给查案官。此时，来电者会“好意”表示可以收取“咖啡”钱，私下帮你解决。
后果：“咖啡”钱给了，对方收下后就飞去国巴黎喝咖啡了。因为一切都是假的，记得！法庭只会出庭令，没那么得空打给你！
欺诈桥段3：快递
陷阱1：“我们这里有你的包裹，要送去你家”
手段：快递公司打给你说有包裹要送去你家 ，但必须先收取手续费。
后果：包裹不见了？其实快递公司是不会向你收取任何手续费后，才运送的。
陷阱2：“这是你家人的包裹，请签收”
手段：你确实收到了包裹，而且对方说包裹你的家人的，包裹上的名字也正确无误。对方表示你必须缴付一笔手续费，才可以签收。
后果：结果你可能付了RM100， 开起来里面只有价值RM10的烂东西 ，甚至其实是一瓶矿泉水而已。重点是，你后来发现家人根本没有购买过任何东西。所以任何不明不白的收费，付钱之前先打通电话给家人吧！如果没有买东西你是可以拒收的。
欺诈桥段4：遗产
陷阱：“你有一笔谁谁谁给你留下的遗产 ”
手段：你会接到来自遗产局/律师楼的电话，告诉你有一笔阿公阿嬷，还是叔叔阿姨，远方表亲留下的遗产。但是，要得到这笔遗产，对方表示你必须先付一笔手续费。
后果：你付的那笔手续费，永远不会给你带来所谓的那笔遗产。试问，哪来那么多遗产，真的有也必须亲自上律师楼/遗产局，而不是一通电话或一个电邮，就有一笔遗产汇去你户口咯！
欺诈桥段5：熟悉的朋友
陷阱：“ 我最近急需要用到钱……”
手段：通过Facebook message，Whatsapp，WeChat等方式，告诉你他需要一笔急救钱，理由是得重病啦！周转不来啦！妻子还是儿子重病要付出院费，父母买药钱……等等。
后果：做朋友讲义气情谊没错，很快你会接到朋友通知，其实是他的户口被盗用了。你帮的结果并不是你的朋友，而是帮冒充你朋友的老千进了账。转账前，请再三确定朋友身份，你可以打电话、视讯、或直接上门问清楚。
欺诈桥段6：好久没见的朋友
陷阱：“你还记得我吗？可不可以借钱？”
手段：你接到来电，对方会问你记不记得他是谁，然后要你猜。不管你说是谁他都会答是，之后就会叫你储存他新号码，再之后，你就会看到他要借钱的信息。
后果：挂掉电话就对了，因为他最后就是要跟你借钱（骗钱的老千）
欺诈桥段7：信用卡
陷阱：“你的信用卡被盗用了”
手段：收到信息/银行来电询问一笔大数目付费是不是你花的，如果不是要拿你的CVV号码等等。
后果：一旦给CVV，你就真的被盗了，一定要记得银行职员是绝对不会向你要CVV号码。
欺诈桥段8：银行户口
陷阱：“你有大笔资金转进/被转出”
手段：银行来电通知你的户口，有大笔资金转进/转出，因此要求一切户口资料，密码等等以进行相关认证程序和手续。
后果：当你把对方要的资料都告知，你的户口这次真的空了。遇到这种事应该亲自前往临近银行查证和办程序，而不是通过一个不知名的冒充“来电”处理。
欺诈桥段9:贷款
陷阱:“您网上申请的贷款批了 ”
手段：虽然你看到了银行户口显示贷款数额，可是却不能提取。对方这时会要求你付手续费。注意！你看到的数额其实随时可被对方取消（通过支票/汇款取消）。因此，这并不是真正属于你的钱，若贷款真的过账了，你是看得到同时也提得出的。
后果：你付的手续费被吞了，却也没收到贷款。请牢记银行不会向顾客收取任何“预先付费”。即使有任何手续费或相关费用，都会在贷款里扣除，或需要本人前往临近银行柜台付款，并非通过任何汇款方式。
欺诈桥段10：网上卖家
陷阱：“完成这笔网购交易，您需要先付手续费哦！”
手段：卖家会说因为是外国转账，所以要你先付手续费，外国款项才能通过，成功购买。
后果：你永远都不会收到这笔网购的订单，所以遇到这种情况，请果断拒绝交易。记得外国转账进来，银行不会先要求付手续费，如有也是从款项扣除。
如何防止被人诈骗？
（1）不要轻易提供个人信息
平日里我们必须要提升自我保护的意识。当在某些场合需要提供自己的个人信息如身份证、银行卡、或者护照等，这时候需尽量谨慎，在正规场所也必须想办法保护好自己的隐私。另外，千万不要轻易把手机号留给别人以避免不法分子乘机诱骗你。
（2）跟家人或身边好友讨论
不管是电话或是信息，当涉及到钱的问题，我们其实都应该谨慎判断，这时候最好也和身边的家人好友沟通并讨论。切勿慌乱！因为诈骗集团的主要目的还是为了骗钱，因此不要随意相信与你有关的涉及到金钱方面的信息，最好先拨电至银行了解情况，防止被诈骗分子钻了空子。
（3）收起贪图小便宜的心思
许多人都会有贪图小便宜的心思，但是要明白一个道理—— “天上没有白掉的馅饼”。当你接获中奖电话或一些可以让你短时间获益的信息时，必须提高警惕。你可以上网调查一些类似案件或者通过一些途径去求证，以免自己因一时贪念被欺骗。
（4）下载防诈骗电话手机应用程序
近几年许多科技公司都和政府部门联手合作设计防诈骗应用程序以帮助广大民众避免成为诈骗陷阱下的无辜“羔羊”。就如同近期比较受欢迎Whoscall 手机防诈骗应用程序也与马来西亚皇家警察（PDRM）联手合作，共同杜绝诈骗案件以及减轻民众对陌生来电与简讯的困扰，打造一个安全且安心的通讯环境。
安装了这款应用程序，我们还可以通过陌生号码辨识技术第一时间辨识来电者的身份，也可在事后查询来电者背景从而判断该来电是否为数据库中列入“黑名单”的电话，以避免受到不必要电话的干扰！
免费下载Whoscall应用程序，可前往此链接：https://bit.ly/3tPyvOS
欲了解更多有关Whoscall的详情，请浏览Whoscall官方网站(https://whoscall.com/zh-Hant) 或 Whoscall官方脸书(https://www.facebook.com/whoscall.malaysia/)。
在马来西亚的部分刑事类别与相关法律：
欺诈：
欺诈是指当被告通过欺骗的方式非法获取受害者之金钱及财产，主要是被告以欺骗为目的进行交易。
这可能是通过提供虚假信息或刻意隐瞒信息，藉此影响另一方签订合同或继续进行交易的意愿。
在证明欺诈时，举证的责任在于主控方。主控方必须提供强而有力的证据来证明其指控是毋庸置疑的，且不能将毫无根据的怀疑作为指控证据。
《刑事法典》里的第417, 418, 419, 420, 421, 422, 423 或 424 条文是法庭里常见的被提控的欺诈案件。
网络犯罪：
网络犯罪分为三类，分别是：
● 危害人民罪：顾名思义，为针对人民，且会影响人民的生活的罪行。其例包括网络骚扰和跟踪、散布儿童色情内容、欺骗、信用卡欺诈、人口贩卖、身份盗窃及网络相关犯罪。
● 侵犯财产罪：此罪行为影响财产如电脑及伺服器等。其包括黑客入侵、病毒传播、电脑破坏、版权侵犯等。
● 危害政府罪：这犯罪针对政府，通常被视为战争行为。其包括黑客入侵、获取机密数据、网络战、网络恐怖主义及盗版软件。
马来西亚没有独立的网络安全法，但却有一些针对网络犯罪的法律。其中包括《1997年电脑犯罪法令》和《2010年个人数据保护法令》。
若被裁定犯有任何构成网络犯罪的行为，将可能受到下列惩罚：
● 违反《个人数据保护法令》将被罚款马币10万至50万令吉或监禁1至2年，或两者兼施。
● 违反《通讯与多媒体法令》将被罚款马币5万至50万令吉或监禁1至5年，或两者兼施。
● 违反《电脑犯罪法令》或《刑事法典》，将被罚款马币2.5万至15万令吉或监禁3至10年，或两者兼施。
总结：
连同其他受害者一起报警备案，让警方有一个记录。如果多人投诉此商家或者此户口，警方才会开档，展开调查。不然，你才给人骗几十块，几百块，警方是没有那么多人力资源去处理小案件(除非你是很特殊)。
有了报案纸在手就可继续到相关机构如到MCMC(或者消费者协会)举报，有了MCMC的备案纸，再到国家银行备注。国家银行会依照案情的严重性来决定是否黑对方的户口。P/S:要有证有据例如: 名字， bank acc no, 交易来往， 等等。 这些可以做为证据。
受害者可以于报案后的第四个星期，回到原本报案的警局查询案情进展。
然后，没有然后了。。。
就算你有那个人的户口名字和银行号码，那个可能是人头户口而已。就算真的是对方的户口，请律师告对方和申请银行供给其户口资料，律师费都好几千了，不实际的做法。
所以，预防胜于治疗。付款前，可以游览jabatan siasatan jenayah komersial 的官网 http://ccid.rmp.gov.my/semakmule/ 或 https://scam.my 输入对方的银行号码，查看此银行户口是否曾被举报。
除了以上的两个网站，也可以使用面子书的search功能，在search里输入对方的银行户口资料，查看是否有网友被举报的记录。
另外也要注意货到付款的产品。因为货到付款，当货物到你家时，你也是需要付款了，才可以打开包裹的，一旦你打开了包裹，即使货不对版，送货员也只能劝你去报警，他是无法帮你了。
如果担心在脸书买卖专业遇到骗子，可以在专业的右上角，搜索page history. 如果该专业在一年内无数次的更换专业名称，需要留意了。
面子书毕竟不是网购平台，它没有担保在面子书买卖交易的安全或者评估他商家的可信度，一切网购的结果自负。
除非你精明和拥有冒险精神，不然建议大家使用规模较大与安全的网购平台比如说Lazada, Shopee或者请亲友介绍可靠老实的卖家/商家。
资料源自：
https://m.akmylaw.com/index.php?ws=services&cid=3103&sid=14519&fbclid=IwAR1it1OHAdzO4pruOApaG0mEZFe7_ljfvZDtwv_-ZRgBF_woTpPIkm6zyyc
https://www.sinchew.com.my/advertorial/20220404/%E5%A4%A7%E9%A9%AC%E7%94%B5%E8%AF%9D%E8%AF%88%E9%AA%97%E4%BB%8A%E5%B9%B4%E5%88%9D%E5%B7%B2%E5%8D%B7%E8%B5%B02495%E4%B8%87%E4%BB%A4%E5%90%89-%E4%BD%A0%E6%98%AF%E5%85%B6%E4%B8%AD%E4%B9%8B%E4%B8%80/
https://www.malaysiabigsmallthing.com/2021/09/30/%e9%81%87%e5%88%b0%e8%af%88%e9%aa%97%e6%80%8e%e4%b9%88%e5%8a%9e%ef%bc%9f%e4%bd%a0%e5%8f%af%e4%bb%a5%e5%90%91%e4%bb%a5%e4%b8%8b%e8%bf%99%e5%87%a0%e4%b8%aa%e9%83%a8%e9%97%a8%e4%b8%be%e6%8a%a5/?fbclid=IwAR3KhHZoofOAo1X5bAUgf_-3y7O1IW65c137VTa7-8qs8QjsLnSWguxm2cU
https://cn.technave.com/2021/02/02/facebook%E4%B8%8A%E8%A6%81%E5%A6%82%E4%BD%95%E9%98%B2%E6%AD%A2%E8%A2%AB%E9%AA%97%EF%BC%9F%E6%95%99%E4%BD%A04%E4%B8%AA%E6%96%B9%E6%B3%95%E8%AF%86%E5%88%ABfacebook%E9%AA%97%E5%AD%90%EF%BC%8C%E4%BB%A5/?fbclid=IwAR3Fh_s2m4ahQOLfj3l7rU04RtYBJ0Jko0m-p6aaZlng-zAKpO4NMk3P5Eg
https://www.sinchew.com.my/20211119/%E6%96%B0%E9%97%BB%E4%B8%93%E9%A2%98-%E5%88%87%E5%8B%BF%E5%9B%A0%E8%B4%AA%E6%8E%89%E5%85%A5%E9%87%91%E8%9E%8D%E8%AF%88%E9%AA%97%E6%A1%88%E9%99%B7%E9%98%B1/
https://www.kuekong.com/?p=839&fbclid=IwAR0Uz6XovKuI0r53I-CLF5E3tixePyvalpXmf6cR5i783I2YjhJlzaVEcS8
https://kikkeg.com/singlenews.php?newsID=205&fbclid=IwAR1P7PEA9CTGOpx2E_pgsMf4-cizilxojD2fLW_lbTe6h3sD6fVnN2HYO-8
