مكتب مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب في العراق

22/04/2026

تم إطلاق تحديث جديد على تطبيق الهاتف IQTFS 📱

يتضمن هذا التحديث إضافة نافذة جديدة تتيح الوصول المباشر إلى نظام goAML Web بكل سهولة وسرعة، مما يوفر تجربة استخدام أكثر سلاسة وفعالية للمستخدمين.

ويأتي هذا التطوير ضمن جهودنا المستمرة لتعزيز كفاءة العمل وتبسيط الإجراءات، حيث يمكن الآن للمستخدمين الدخول إلى النظام ومتابعة العمليات ذات الصلة بشكل أسرع وأكثر تنظيماً، دون الحاجة إلى خطوات معقدة.

يمكن تحميل التطبيق من خلال الروابط أدناه:
https://play.google.com/store/apps/details?id=com.iqtfs.app

https://apps.apple.com/us/app/iqtfs/id6751137202

19/04/2026

https://www.facebook.com/share/p/1Gc4pmtPtN/

09/04/2026

اصدرت مجموعة العمل المالي لمنطقة الشرق الأوسط وشمال أفريقيا (المينافاتف) دراسة حول "تنفيذ العقوبات المالية المستهدفة في المنطقة"،
اشترك المكتب ضمن فريق عمل في مجموعة العمل المالي MENAFATF لدعم الدول الأعضاء في تعزيز الالتزام والفعالية وتطوير آلياتها القانونية والتشغيلية والرقابية في تنفيذ العقوبات المالية المستهدفة ذات الصلة بقرارات مجلس الامن والقرارات المحلية المعنية بتجميد اموال الارهابيين، وتضمنت تلك الدراسة إعداد مصفوفة النتائج التي حصلت عليها الدول الأعضاء فيما يخص التوصيات (6 و7)والنتائج المباشرة(10و 11) "
حيث قامت سكرتارية المجموعة بالتعاون مع رئيس اللجنة الفنية لتنفيذ العقوبات المالية المستهدفة بتشكيل فريق مُصغر بعضوية العراق و دول اخرى للعمل على دراسة تقارير التقييم المتبادل للدول وتحديدا التوصيات والنتائج ذات العلاقة.
ويهدف هذا المستند إلى تحقيق مجموعة من الأهداف الاستراتيجية التي تعزز من فعالية تطبيق العقوبات المالية المستهدفة والتي وتشمل المحاور التالية:-
- تحليل الثغرات القانونيةوالتشغيلية في تقارير التقييم المتبادل المتعلقة بالعقوبات المالية المستهدفة
- تحديد أفضل الممارسات الوطنية والإقليمية والدولية في تنفيذ العقوبات المالية ومنع التهرب منها
- وضع توصيات عملية قابلة للتطبيق لتعزيز فعالية النظم الوطنية في هذا المجال
- دعم الدول الأعضاء في تطوير الأطر القانونية والتنظيمية والأنظمة الإلكترونية المرتبطة بتنفيذ العقوبات المالية .
- ⁠المساهمة في إعداد مصفوفة محدثة للدول الأعضاء في تطوير إجراءاتها الوطنية.

وتضمن المستند إدراج تجربة جمهورية العراق في مجال إستخدام افضل الممارسات لتنفيذ العقوبات المالية المستهدفة (التجميد دون تأخير) من خلال تطبيق IQTFS الخاص بالمكتب، كونها من التجارب الناجحة، والتي تعكس جهوداً عملية وتراكمية في مواجهة التحديات المرتبطة بتنفيذ قرارات التجميد( دون تأخير).
إن عرض التجربة العراقية أتاح إضافة بُعد تطبيقي مهم، وأسهم في نقل الدروس المستفادة وأفضل الممارسات، بما يدعم تطوير المحتوى ويعزز من قيمته على المستوى الإقليمي، وتوفير مرجع عملي يمكن الاستفادة منه في مواجهة التحديات ونقاط الضعف التي تواجه الدول الأعضاء في المجموعة.

https://aml.iq/wp-content/uploads/2026/04/file_A8BE1BAC-9ED5-4575-A411-D845D941CF7E.pdf

02/03/2026

عقد مكتب مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب، يوم الاحد الموافق 1/3/2026، ورشة عمل متخصصة لتعزيز آليات التغذية العكسية بين المكتب ومسؤولي الإبلاغ في شركات الصرافة، وذلك بهدف الارتقاء بجودة الإبلاغات عن المعاملات المالية المشبوهة والتقارير المقدمة عبر نظام (goAML).

وجاءت هذه الورشة تنفيذاً لخطة العمل والمعالجات المنبثقة عن نتائج قياس الأثر للدراسة التحليلية الصادرة عن المكتب بشأن “تحسين الإبلاغات الواردة من الجهات الملزمة بالإبلاغ”، وبما ينسجم مع توجهات المكتب في تطوير منظومة الإبلاغ ورفع كفاءتها.

وتناولت الورشة المحاور الآتية:
• مناقشة عدد من السيناريوهات العملية المتعلقة برفع الإبلاغات والتقارير.
• استعراض أبرز التحديات والمعوقات الفنية التي تواجه شركات الصرافة أثناء إدخال البيانات ورفع الإبلاغات عبر النظام.
• تحليل الأخطاء الشائعة التي تؤثر على جودة المعلومات المقدمة وبيان آليات معالجتها.
• التأكيد على أهمية اعتماد الدليل الإرشادي الصادر عن المكتب والخاص بالإبلاغ عن المعاملات المشبوهة.

وفي ختام الورشة، تم التأكيد على ضرورة مواءمة جودة التقارير والإبلاغات مع متطلبات المعايير الدولية الصادرة عن مجموعة العمل المالي (FATF)، بما يعزز من فعالية نظام الإبلاغ ويرفع مستوى الامتثال لدى جميع الجهات المبلّغة.

19/02/2026

عقد مكتب مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب بالتعاون والتنسيق مع البنك المركزي العراقي / مركز الدراسات المصرفية، ورشة عمل متخصصة بعنوان “تنفيذ قرارات لجنة تجميد أموال الإرهابيين وقرارات ”، وذلك يوم الأربعاء الموافق ١٨ /شباط / ٢٠٢٦.
وتضمنت الورشة مشاركة عدد من موظفي المؤسسات المالية المصرفية، وقد تركزت محاورها على ما يأتي: -
• استعراض قرارات مجلس الأمن الدولي ذات الصلة بتمويل الارهاب وتمويل انتشار التسلح وآليات الامتثال لها.
• بيان الإجراءات الوطنية لتنفيذ قرارات لجنة تجميد أموال الإرهابيين.
• التدريب العملي على استخدام تطبيق الهاتف الذكي الخاص بالمكتب، بما يتيح الاطلاع الفوري ومتابعة الأشخاص والكيانات المدرجة على قوائم التجميد المحلية والدولية.
• توضيح مسؤوليات الجهات المعنية في التنفيذ الفوري للالتزامات الدولية والوطنية ذات الصلة بتمويل الارهاب وتمويل انتشار التسلح.
وتأتي هذه الورشة ضمن إطار جهود المكتب إلى تعزيز الفهم العملي لمتطلبات المعايير الدولية في مجال العقوبات المالية المستهدفة بما يشمل الجوانب المرتبطة بتمويل الإرهاب وتمويل انتشار التسلح، وترسيخ ثقافة الامتثال وإدارة المخاطر لدى المؤسسات، بما يسهم في حماية الاقتصاد الوطني من مخاطر تمويل الإرهاب، ويعزز الأمن المالي والاستقرار الاقتصادي في جمهورية العراق.

14/02/2026

عقد مكتب مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب، يوم الخميس الموافق 12/2/2026، ورشة عمل متخصصة بحضور ممثل عن ديوان التأمين ومسؤولي الإبلاغ في شركات التأمين، وذلك في إطار تعزيز قنوات التغذية العكسية بين المكتب والجهات الخاضعة للإبلاغ، وبما يسهم في رفع جودة الإبلاغات عن المعاملات المالية المشبوهة والتقارير المقدمة عبر نظام (goAML). وجاء تنظيم هذه الورشة تنفيذًا لخطة عمل المكتب والمعالجات المنبثقة عن نتائج قياس الأثر للدراسة التحليلية الخاصة بتحسين جودة الإبلاغات الواردة من الجهات الملزمة بالإبلاغ. وشهدت الورشة مناقشة عدد من السيناريوهات العملية المرتبطة برفع الإبلاغات والتقارير، فضلاً عن استعراض أبرز التحديات والمعوقات الفنية التي تواجه شركات التأمين أثناء إدخال البيانات ورفع الإبلاغات، إلى جانب تحليل الأخطاء الشائعة التي قد تؤثر على جودة المعلومات وسبل معالجتها. كما تم التأكيد على أهمية الالتزام باعتماد الدليل الإرشادي الصادر عن المكتب بشأن الإبلاغ عن المعاملات المشبوهة، بما يسهم في تطوير كفاءة التقارير وتعزيز فاعلية نظام الإبلاغ. وفي ختام الورشة، جرى التأكيد على ضرورة مواءمة جودة التقارير والإبلاغات مع متطلبات المعايير الدولية الصادرة عن مجموعة العمل المالي (FATF)، وبما يعزز من مستوى الامتثال ويرسخ جهود مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب.

11/02/2026

07/02/2026

عقد مكتب مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب بالتعاون والتنسيق مع / الجهاز المركزي للتقييس والسيطرة النوعية ورشة عمل متخصصة بعنوان "تنفيذ قرارات لجنة تجميد أموال الإرهابيين وقرارات مجلس الأمن الدولي"، وذلك يوم الخميس الموافق 5 شباط 2026.
وشارك في الورشة عدد من موظفي الجهاز المركزي للتقييس والسيطرة النوعية، وتركزت على استعراض أبرز المحاور التالية:
- قرارات مجلس الأمن الدولي المتعلقة بالعقوبات المالية المستهدفة.
- آليات تنفيذ قرارات لجنة تجميد أموال الإرهابيين.
- استعراض وتدريب على استخدام تطبيق الهاتف الذكي الخاص بالمكتب، للاطلاع الفوري ومتابعة الأشخاص والكيانات المدرجة على قوائم التجميد المحلية والدولية.
- مسؤوليات الجهات الرقابية والمعنية في التنفيذ الفوري للالتزامات الدولية والوطنية ذات الصلة.
- أهمية تعزيز التنسيق وتبادل المعلومات بين الجهات الرقابية بما فيها الجهاز المركزي للتقييس والسيطرة النوعية والمكتب، وبين قطاع الصاغة وأصحاب الشركات والورش التي تتعامل بالمصوغات الثمينة، لضمان فعالية الرقابة ومكافحة عمليات تمويل الإرهاب.
تأتي هذه الورشة في إطار الجهود المشتركة لتعزيز الوعي بمتطلبات المعايير الدولية في مجال العقوبات المالية المستهدفة، وترسيخ ثقافة الامتثال لدى المؤسسات الرقابية والقطاعات المعرضة للمخاطر، ولا سيما في مجال مراقبة تجارة المعادن الثمينة والمصوغات، وذلك دعماً لحماية الاقتصاد الوطني من مخاطر تمويل الإرهاب، بما يعزز الأمن المالي والاستقرار الاقتصادي في جمهورية العراق.

30/01/2026

عقد مكتب مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب، يوم الخميس الموافق 29/1/2026، ورشة عمل متخصصة لتعزيز التغذية العكسية مابين المكتب ومسؤولي الابلاغ في المصارف بغية تحسين جودة الابلاغات عن المعاملات المالية المشبوهة والتقارير المقدمة من خلال نظام (goAML)، حيث جاءت تلك الورشة تنفيذا لخطة العمل والمعالجات المنبثقة عن قياس الأثر من الدراسة التحليلية الصادرة عن المكتب بشأن (تحسين الابلاغات الواردة من الجهات الملزمة بالابلاغ)، وتناولت الورشة المحاور الاتية :-

-مناقشة عدد من السيناريوهات العملية المتعلقة برفع الابلاغات و التقارير.
-الوقوف على أبرز التحديات والمعوقات الفنية التي تواجه المصارف أثناء إدخال البيانات ورفع الإبلاغات.
-تحليل الأخطاء الشائعة التي تؤثر على جودة المعلومات ومعالجتها.
-التأكيد على اعتماد الدليل الارشادي الصادر عن المكتب والخاص بالإبلاغ عن المعاملات المشبوهة .
وفي ختام الورشة تم التأكيد على ضمان موائمة جودة التقارير والابلاغات مع متطلبات المعايير الدولية الصادرة عن مجموعة العمل المالي ( FATF) وبما يعزز من فعالية نظام الإبلاغ ويدعم مستوى الامتثال من قبل كافة الجهات المبلغة.

29/01/2026

عقد مكتب مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب بالتنسيق مع المديرية العامة لتسجيل الشركات - إقليم كوردستان، ورشة عمل متخصصة لمشاركة نتائج تحديث تقييم مخاطر إساءة استغلال قطاع الشركات الاعتبارية في غسل الأموال وتمويل الإرهاب وذلك في يوم الأربعاء الموافق ٢٨/ ١/ ٢٠٢٦.
وجاءت تلك الورشة استكمالا لسلسلة الورش المقدمة لتعزيز الفهم بالمخاطر ، والتأكيد على (تعزيز شفافية ملكية الشركات من خلال السيطرة او بوسائل اخرى، وإتاحة المعلومات الدقيقة والمحدثة عن المستفيدين الحقيقين وبالوقت المناسب )
كما تناولت الورشة مناقشة المحاور التالية:
- نقاط الضعف الكامنة في القطاع ، والتهديدات التي يمكن من خلالها استغلال الشركات من حيث( الشكل القانوني والانشطة التي تزاولها) .
- آليات تحديد المستفيد الحقيقي والتحقق من معلوماته باعتماد المنهج المتعدد الجوانب
- السجل الموحد لمعلومات المستفيد الحقيقيين.
-أهمية التعاون والتنسيق المحلي لتبادل المعلومات المتعلقة بالمستفيد الحقيقي واتاحتها للسلطات المختصة بالوقت المناسب.

وفي ختام الورشة، تم التأكيد على أهمية تنفيذ المعالجات التي خلصت اليها عملية التقييم المتبادل لجمهورية العراق وبما ينسجم مع متطلبات المعايير الدولية الصادرة عن (FATF) ويعزز من كفاءة منظومة مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب على المستوى المحلي .

29/01/2026

عقد مكتب مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب وبالتنسيق مع وزارة العمل والشؤون الاجتماعية/ دائرة التخطيط والدراسات، ندوة تثقيفية حول مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب ، يوم الأحد الموافق 25 /كانون الثاني / ٢٠٢٦، وقد شارك في الندوة موظفين من مختلف دوائر الوزارة، وتناولت الندوة المحاور، التالية:-
1- التعريف بالمفاهيم الأساسية لمكافحة غسل الاموال وتمويل الارهاب.
2-قوائم لجنة تجميد أموال الإرهابيين وآلية تنفيذها(دون تأخير).
3. استخدام تطبيق الهاتف الذكي الخاص بالمكتب لتنفيذ قرارات التجميد (دون تأخير).

وتأتي هذه الورشة ضمن جهود المكتب لتعزيز وعي كافة الجهات الرقابية والإشرافية بمتطلبات مكافحة غسل الاموال وتمويل الارهاب والمعايير الدولية ذات الصلة بالعقوبات المالية المستهدفة، وترسيخ ثقافة الامتثال، دعماً لحماية الاقتصاد الوطني من مخاطر غسل الأموال وتمويل الإرهاب.

28/01/2026

في إطار الشراكة بين القطاعين العام والخاص (Public–Private Partnership – PPP)، عقد مكتب مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب اجتماعًا مع عدد من المؤسسات المالية المصرفية وغير المصرفية من القطاعين العام والخاص، بهدف تعزيز التعاون وتبادل وجهات النظر بما يسهم في تطوير منظومة مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب.

وتناول الاجتماع مناقشة مؤشرات الاشتباه المتعلقة بالمعاملات المالية غير الاعتيادية، واستعراض الآليات المعتمدة في التعامل معها وتمييزها عن المعاملات المشبوهة، بما يعزز الجوانب التشغيلية ذات الصلة.

ويأتي هذا الاجتماع انسجامًا مع متطلبات المعايير الدولية التي تؤكد أهمية الشراكة التعاونية بين الجهات المعنية وعلى المستويين التشغيلي والاستراتيجي، بما يسهم في رفع كفاءة وفعالية المنظومة الوطنية.